La gestión de riesgos se emplea para tener un tratamiento ordenado de la incertidumbre relacionada con las amenazas a las que se tiene cierta exposición. Para ello se desarrollan una serie de actividades como es identificar, analizar y evaluar el riesgo para posteriormente, tratarlo como corresponda.
Tener clara la importancia de establecer marcos de gobierno corporativo, riesgo y cumplimiento correctos, es un aspecto muy importante a la hora de ejercer el liderazgo de una organización en la dirección correcta. Con estos marcos, no solo logrará una mayor transparencia entre los diferentes órganos de Gobierno Corporativo, sino que cumplirá con las regulaciones relacionadas con el Gobierno corporativo, Riesgo y Cumplimiento (GRC).
GCR es el acrónimo de Gobernabilidad, Riesgo y Cumplimiento. Cuando se habla de estos términos, se está haciendo referencia a una estrategia para llevar a cabo la administración del gobierno general de una entidad, la administración de los riesgos empresariales y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias.
La confianza es un factor clave para el buen funcionamiento y desarrollo de una organización. Aspectos como el producto, el servicio o el branding pueden ser muy buenos, pero si una determinada compañía no trasmite confianza a la sociedad, se hará muy difícil que esta pueda desarrollarse y generar negocio. Se trata pues de un aspecto crucial para asegurar la continuidad de negocio. Últimamente, los riesgos relacionados con el lavado de activos son aspectos muy influyentes en relación a la confianza de algunas empresas. A continuación, analizaremos como prevenir y evitar este tipo de riesgo en las organizaciones.
Antes de pasar a hablar de los riesgos reputacionales, conviene definir que es un riesgos. Un riesgo es un evento que si se llega a producir puede tener un efecto negativo o positivo en los objetivos de un determinado proyecto empresarial. Esta es una de las claves del bien funcionamiento de toda organización.
El Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) aplica no solo en el sector financiero como bancos y aseguradoras, se trata de un flagelo que afecta a todo tipo de empresas, sin importar el objeto social que realicen.
Es evidente que los procesos de Gestión de Riesgos no están exentos de problemas. Tal como hemos visto en los apartados anteriores, están compuestos por pasos complejos y que requieren de coordinación y seguimiento permanentes. En este sentido, la norma ISO 31000 ayuda a disminuir los obstáculos en dos sentidos:
Hoy, vamos a tratar un tema muy interesante sobre SARLAFT en Colombia y para ello vamos a comenzar por los orígenes.
En Colombia, la primera norma elaborada en temas relacionados con lavado de activos surge en el año 1992, con el Decreto 1872 del 23 de noviembre. El presidente de la república que gobernaba y firmó dicho decreto era César Gaviria Trujillo. En esa firma del documento también participó el exministro de hacienda Rudolf Hommes Rodríguez.
Existe la posibilidad de que en un determinado momento, una organización independientemente de su tamaño, número de trabajadores o de la actividad que realice, pueda verse afectada por una crisis o desastre. Ante este problema la Organización Internacional de Normalización (ISO) desarrolló la ISO 22301, una norma de carácter internacional de gestión de continuidad de negocio.
Por norma
Por producto
Por sector